職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

001

二級

歸集提取大廳

公積金

 繳存

個人賬戶

管理

篡改信息或錄入不及時、不齊全。

中等

1、接柜會計錄入單位和個人賬戶信息；

2、復核；

3、年終打印單位、個人賬戶對賬單，并與單位和個人對賬。

嚴格履行崗位職責，規范業務流程，規范操作程序，加強監管。

002

二級

歸集提取大廳

公積金

賬戶管理

辦理公積金繳存

收受開戶單位的錢物，參加開戶單位安排的宴請及其他活動。

較低

1、接柜人員審核單位提供的資料；

2、計算機操作錄入；

3、復核。

嚴格公積金開戶操作規程，按照行風承諾，認真辦好公積金開戶業務。

003

二級

歸集提取大廳

公積金 

提取

辦理提取住房公積金

不按政策規定辦理提取，收受單位錢物，參加單位宴請及其他活動。

較高

1、接柜人員對支取手續進行核實；

2、計算機操作錄入；

3、復核，打印付據，加蓋印章；

4、接柜會計核實付據后，辦理提取業務。

嚴格規范公積金提取操作規程和業務流程，按照行風承諾，認真辦好公積金支取業務；加強提取資料審核力度，對違規行為監督到位。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

004

三級

歸集提取大廳

公積金 

繳存

開具《住房公積金繳存情況證明》

態度生硬，推諉扯皮，收受申請人的錢物和宴請。

中等

1、核實申請人資料；

2、開具《住房公積金繳存情況證明》；

3、處長審核，加蓋住房公積金業務專用章。

嚴格按照公積金業務工作流程和有關規定承辦好此項工作。

005

一級

歸集提取大廳

公積金

查詢

單位和個人公積金查詢

態度生硬，推諉扯皮。

中等

1、核實申請人資料；

2、進行登記；

3、確保查詢真實可靠。

嚴格按照行風服務承諾要求受理。

006

三級

歸集提取大廳

公積金 

繳存

公積金比例調整審核

態度生硬，推諉扯皮，收受單位錢物，參加單位安排的宴請及其他活動。

中等

1、審核單位申請資料；

2、通知單位和業務處室辦理。

嚴格按照提高或降低住房公積金繳存比例業務工作流程操作；搞好調研，認真把關，服務到位。

007

三級

歸集提取大廳

公積金

 繳存

公積金緩交受理

態度生硬，推諉扯皮，收受單位錢物，參加單位安排的宴請及其他活動。

中等

1、審核單位申請資料；

2、通知單位和業務處室辦理。

嚴格按照緩繳住房公積金業務工作流程操作，認真把關，搞好調研，服務到位。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

008

三級

歸集執法處

擬定歸集、提取政策，推動實施。

政策制定合規合理，符合工作實際。

政策制定依據不足，脫離實際。

中等

根據上級政策要求，充分調查研究，擬定落實文件；在新政策實施過程中加強宣傳和培訓，進行指導和解釋，對落實情況進行督導檢查。

深入分析、研究政策，充分考察、調研，確保政策制定科學合理。

009

三級

歸集執法處

實施住房公積金行政執法。

依規依法開展。

執法程序違規。

中等

對繳存職工舉報的單位，按規定程序進行執法；對欠繳單位依法催繳。

充分調查了解情況，依規依法開展執法，維護職工合法權益。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

010

二級

審計

稽核處

公積金  審核

審核財務核算的各項會計資料

不認真審核，流于形式。

中等

1、對財務處、各縣（市）提供的財務核算會計資料進行審核。

2、審核簽字。

嚴格按照中心《內部審計管理辦法》履行崗位職責；對審計人員進行法紀教育，提高業務技能。

011

二級

審計

稽核處

公積金 審核

公積金歸集提取、貸款業務的審核、監督

不認真審核，流于形式。

中等

1、對歸集提取、貸款業務進行審核監督；

2、審核簽字。

嚴格按照中心《內部審計管理辦法》履行崗位職責。*

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

012

一級

貸款

管理處

公積金

貸款

貸款受理

超額貸款，重復貸款，抵押無效貸款，無擔保貸款，虛假貸款。

較高

1、受理；

2、審核貸款人提供的資料；

3、受理完畢提交審批。

嚴格按照《住房公積金管理條例》、《住房公積金個人貸款業務流程》認真履行住房公積金業務工作限時辦結。

013

一級

貸款

管理處

公積金

貸款

貸款初審

貸款審核、擔保和抵押權屬等級落實不到位。

較高

1、貸款金額、申貸年限是否符合政策規定。

2、對樓盤項目公司開發項目情況手續進行調查；

嚴格按照《住房公積金管理條例》、《住房公積金個人貸款業務流程》執行。

014

二級

貸款

管理處

公積金

貸款

逾期管理;貸款保證金管理、凍（解）保證金賬戶

催收貸款不及時，監督銀行催收不到位，造成逾期。沒有按規定退還貸款保證金、資料不全退保證金。

較高

1、 督促借款人按照合同約定還款

2、 對逾期戶進行公積金賬戶凍結

3、  配合受托銀行對逾期戶發催收函

4、 督促受托銀行依法處置逾期戶抵押物

5、審核退還保證金資料是否齊全；

6、按時準確報送逾期報表；

7、未按照規定凍（解）保證金賬戶

嚴格按照《貸款風險防范控制辦法》回收貸款，逾期率控制在0.4‰內。

嚴格按照《住房公積金貸款保證金管理辦法》執行。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

015

二級

貸款

管理處

公積金

貸款

貸款資料交（接），貸款檔案管理

轉交貸款資料手續不及時，監督銀行放款不到位。

貸款檔案資料不完整、毀損、滅失。

較高

1、負責向各受委托銀行交（接）個人申貸審批資料；

2、接到銀行撥款通知書，逐步找領導審批；

3、根據崗位職責，形成個貸檔案；

4、根據相關規定完善及補充資料。

嚴格按照《住房公積金個人住房貸款操作規程》執行；嚴格按照《住房公積金貸款檔案管理辦法》管好檔案。*

016

二級

貸款

管理處

公積金

貸款

貸款法律保全對委托貸款銀行監督

錯過訴訟時效期，喪失訴訟權力。對委托貸款銀行監督不到位，收受單位錢物，參加單位安排的宴請及其他活動。

中等

1、通知銀行和聘用律師整理起訴材料；

2、依法向法院提起訴訟，并采取法律措施予以保全。

3、對委托貸款銀行進行監督；

4、將監督情況報分管主任和主任。

嚴格按照《住房公積金管理條例》在規范時限內進行訴訟；協調好與銀行關系，督促銀行執行約定發放貸款。

017

三級

貸款

管理處

公積金

項目貸款

項目貸款資料匯總是否齊全及樓盤施工進度

項目貸款資料不全。

較高

對項目貸款發放樓盤相關手續進行審核、現場實地調查。

嚴格按照《住房公積金支持保障性住房建設項目貸款業務規范》執行。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

018

一級

財務

會計處

財務管理

住房公積金資金調撥、使用

貪污、挪用資金，轉移資金。

較高

通過資金管理系統逐級審批后辦理資金撥付手續。

嚴格執行《住房公積金財務管理辦法》資金調撥、使用審批程序，及時進行檢查監督。

019

一級

財務

會計處

國債管理

國債購買、保管、兌付國債

不按規定的程序購買、保管、兌付國債。

較高

1、編制購買計劃；

2、主任辦公會審議；

3、報管委會批準；

4、報省級監管部門和省級財政備案；

5、根據管委會批準的計劃購買、保管國債；

6、到期及時兌付、收回。

嚴格執行《使用住房公積金購買國債管理辦法》；對購買國債管理情況定期進行檢查。

020

一級

財務

會計處

資金監管

對縣（市）資金使用情況監督

對縣（市）資金使用情況實施實時監督。

中等

1、對縣（市）資金使用情況實施實時監督；

2、監督情況報分管主任和主任。

嚴格按照《財務管理辦法》履行崗位職責，認真搞好事后監督檢查工作。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

021

一級

財務

會計處

財務管理

現金、轉帳支票及財務印章保管、使用

貪污、挪用資金、違規使用或保管不慎被他人利用。

較高

1、妥善保管現金；

2、票據、財務印章由專人保管，使用財務印章登記，經領導批準后使用；

3、根據資金調撥、使用計劃或業務部門生成的提取轉帳業務填寫支票；

4、加蓋“財務專用章”

5、加蓋法人專用章

6、交銀行

嚴格按照現金管理規定使用現金，嚴格按照《關于印章管理使用的規定》管好印章，嚴格按照業務流程和操作規程承辦轉帳業務，定期進行監督檢查，及時糾正問題。

022

二級

財務

會計處

支取資金

資金使用

撥付資金不及時準確。

中等

根據支取業務憑證進行資金撥付，大額資金經逐級審批后辦理撥付。

嚴格按照《住房公積金財務管理辦法》資金審批程序辦理支取資金的撥付。

023

三級

財務

會計處

財務管理

到賬資金分配、會計檔案形成

未能及時、準確分配到賬資金，會計檔案丟失、毀損。

較低

1、對到賬資金進行分配；

2、對所有會計憑證、會計賬薄、會計報表、銀行對賬單等資料妥善保管。

認真落實《住房公積金財務管理辦法》，嚴格崗位職責，規范業務流程和操作規程。

024

二級

財務

會計處

經費管理

辦公經費報銷審批及會計核算

報銷票據不合規，記賬違反財務規定，超預算支出，未正確使用會計科目。

中等

1、經辦人按程序辦理支出項目、填制報銷審批單、取得合法憑證；

2、有關領導審批簽字；

3、財務人員根據報銷審批單辦理資金撥付；

4、財務人員編制、審核記賬憑證并記賬。

嚴格執行有關財務規定，堅決抵制非合法票據入賬，加強審計監督；加強對財會人員法紀教育，堅持責任追究到位。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

025

一級

網絡

信息處

網絡維修

計算機程序管理

擅自修改程序和非法操作，篡改信息記錄。

較高

1、每天上班后第一時間檢查機房設備是否正常；

2、定期做設備、數據維護；

3、發現故障及時處理

4、每天下班前進行數據日常備份，特殊情況及時進行特殊備份；

5、登記《計算機維護工作日志》

嚴格按照《計算機安全管理暫行規定》、《計算機系統數據備份及管理暫行規定》，做好計算機程序維護管理工作；定期對照檢查。

026

二級

網絡

信息處

網絡管理

對單位版軟件的開發、培訓

收受單位錢物，參加單位安排的宴請及其他活動。

中等

1、提出單位版軟件開發建議；

2、提交主任辦公會議審議；

3、調查了解單位使用需求；

4、委托或自主開發、調式單位版軟件；

5、編制使用說明手冊；

6、進行操作培訓。

嚴格按照《計算機安全管理暫行規定》操作；聘請專家論證，執行政府采購規定；大額款項采購領導班子集體研究決定。

027

二級

網絡

信息處

物品采購

計算機大宗軟、硬件采購

收受單位錢物，參加單位安排的宴請及其他活動。

中等

1、根據業務需要提出購買計劃；

2、提交主任辦公審核；

3、根據主任辦公決議進行采購。

嚴格按照《住房公積金管理中心主任辦公會議事規則》和《政府采購法》采購辦公用品；3萬元以上開支，由主任辦公會研究決定，建立健全政府采購內部管理制度對大宗物資采購全程監督。*

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

028

二級

辦公室

物品采購

大宗辦公用品采購

收受單位錢物，參加單位安排的宴請及其他活動。

中等

1、提出采購計劃，報財務處審核；

2、提交主任辦公會審議；

3、根據主任辦公會決議進行采購。

堅持公開、公正、透明原則，按主任辦公會議決定，政府招標采購辦法采購；3萬元以上開支，由主任辦公會研究決定，建立健全政府采購內部管理制度對大宗物資采購全程監督。

029

二級

辦公室

印章管理

行政印章管理

違規使用、濫用。

中等

1、進行使用登記備案；

2、由專人保管；

3、按規定使用，公章使用須經分管主任或主任同意并填寫《公章使用登記表》

認真執行《關于印章管理和使用的規定》明確印章保管和使用責任，違紀追究。

030

三級

辦公室

文件運轉管理

文件承辦

未及時將文件報送領導審批、機關處室承辦及文件去向不明。

較低

1、來文登記；

2、按審批流程報領導審批；

3、按批示意見及時轉相關處室簽收。

根據文件時限要求區別處理，急件單獨處理，密切關注文件去向。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

031

三級

人事處

人事管理

人事錄用及干部任用

不按政策規定選用人。

中等

領導班子研究錄人計劃，報有關部門審批，公開招錄條件，擇優錄用人員。

嚴格執行政策，嚴肅招錄程序；做到公開、公正、公平并接受社會群眾和有關部門監督。

032

三級

人事處

人事管理

職工工資管理

違反工資政策調整工資。

中等

按國家有關工資政策嚴格執行。

進行調整政策公開，建立工資詢問制度，嚴格工資管理紀律。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

033

二級

紀檢

監察室

處理信訪、舉報

信訪處理時限、信訪保密工作

對來信、來訪處理不及時。

中等

對信訪、舉報認真登記、核實，解決問題，抓好整改，促進工作開展。

嚴格信訪辦理時限，建立信訪情況反饋制度；強化工作紀律和保密紀律，增強法紀觀念和責任意識，確保不出問題。

034

二級

紀檢

監察室

案件查處

對違規違紀問題責任追究

對違紀、違法案件責任追究不到位、適用法律法規錯誤。

中等

根據違規違紀人員責任和對工作影響提出處理意見，按程序追究相關人員責任，維護黨紀政績嚴肅性。

加強紀檢監察干部教育，熟悉黨的政策和規定，堅持原則，妥善處理相關問題。

職權編號

風險等級

責

任

處

室

行政權力名稱

風險點

風險表現

危害

程度

運 行 程 序

廉政風險防范措施

035

三級

機關

黨委

發展黨員

對入黨申請審核、預備黨員考察、入黨材料審核。

對入黨申請礙于情面，審核、把關不嚴；對預備黨員考察不實的；對入黨材料審核不認真，入黨手續不嚴謹。

中等

１、本人自愿提出入黨申請；２、確定入黨積極分子；３、進入考察期；４、聽取黨內外群眾意見；５、確定發展對象；6、政治審查；７、短期培訓；８、確定入黨介紹人；９、填寫入黨志愿書；10、支委會審查；11、召開支部黨員大會；12、上級黨組織派人談話；13、黨委審批、14支部向本人發出入黨通知；15、入黨宣誓；16、預備期的培養考察；17、預備期滿（考察合格，預備黨員轉正；考察不合格，延長預備期）。

認真貫徹執行《黨章》和《黨的機關基層組織工作條例》等規章制度；嚴格履行入黨手續，按照要求審核備案。

036

三級

機關

黨委

黨費收繳

黨費收繳、管理、使用。

挪作他用，不能按規定的標準交納黨費，不能及時上繳黨費。

中等

１、按工資比例確定黨費收繳標準；２、黨員每月將黨費上繳黨小組長或組織委員；３、各支部黨小組長或組織委員將黨費上交機關黨委；４、機關黨委開據黨費收繳單據；５、填寫《黨費收繳公布表》；６、機關黨委核對無誤后，于每季度結束前將黨費交至市直工委指定銀行黨費專戶匯繳黨費。7、憑銀行匯繳單入帳。

嚴格執行《中國共產黨黨費收繳、管理、使用的規定》，指定專人負責，每年對黨費收繳、使用和管理情況進行一次檢查。